Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Получите электронную книгу «Кредиторы vs Дебиторы»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В сложной экономической ситуации количество граждан, не способных своевременно платить по кредитам, только растет. Чтобы взыскать деньги с физлица, подают в районный суд. Ситуацию с проблемными займами предприятий и организаций рассматривает арбитраж. Законодательство обязывает истца перед подачей заявления попытаться урегулировать вопрос задолженности самостоятельно. Крайне важно наличие претензионной переписки, в которой стороны ведут диалог относительно факта задолженности.
Предарбитражное уведомление
Документ претензионного характера напоминает заемщику о нарушенных им обязательствах и о необходимости выполнения условий соглашения. Как правило, должнику дают определенный срок, по истечении которого принимают иные меры воздействия.
Какая информация отражена в уведомлении:
- наименование организации-должника, ФИО и должность ее руководителя (справа);
- номер документа, дата составления (слева);
- название;
- основная часть, разбитая на пункты:
- сумма долга со ссылкой на договор;
- дата, от которой ведется отсчет образования задолженности;
- данные о вручении предыдущих претензий;
- срок, отведенный заемщику до момента подачи иска.
- имя и подпись отправителя.
За 10 лет работы мы создали определенный формат общения с клиентами. Этапы сотрудничества:
- Формирование заявки. На сайте заполняете электронную форму. Указываете основные сведения и контакты для связи. Менеджеры быстро свяжутся для уточнения деталей. Также можно оставить заявку, позвонив по телефону, указанному на странице.
- Рассмотрение заявки. Специалисты оценивают возможность возврата задолженности. Принимается решение по работе с клиентом.
- Составление агентского договора. Сотрудничаем с клиентами при заключении соглашения. Прописываются условия оказания услуги и сроки взыскания задолженности.
- Возврат долга. Процедура осуществляется многоступенчато. Мы используем все законные методы взаимодействия с должником. В первую очередь пытаемся договориться полюбовно. При отсутствии контакта направляем досудебную претензию и составляем заявление в суд. При необходимости представляем интересы пострадавшей стороны на судебном заседании.
- Исполнение решения. После принятия положительного решения следим, чтобы должник вернул деньги со всеми процентами. Если он и дальше игнорирует требования, подключаем судебных приставов.
- Оплата услуг. Как только сумма задолженности окажется на руках, вы оплачиваете работу специалиста. Стоимость – процент от возвращенных денег. У нас выгодный прайс-лист. Расходы не ударят по кошельку.
Какие меры применяет суд, чтобы взыскать задолженность?
В большинстве случаев, когда дело доходит до суда, должник понимает, какая судьба его настигнет, и в срочном порядке начинает «подготовку к суду». Он переписывает все свое движимое и недвижимое имущество на родственников и близких друзей, закрывает банковские счета, снимает все денежные средства со своих счетов и кладет туда, откуда их нельзя взыскать.
Но суд хочет обезопасить истца от таких неправомерных поступков и предлагает свою помощь в качестве определенных действий.
Они представляют собой:
- временно замороженные счета ответчика на период, пока идет судебное разбирательство о взыскании задолженности;
- в срочном порядке арестовывается имущество ответчика;
- с помощью судебных приставов будет произведена опись ценностей;
- запретит распоряжаться любым имуществом, пока нет соответствующего решение суда;
- истец может подать заявление об обеспечение искового заявления на любом этапе принятия судебного решения.
Что такое дебиторская задолженность
Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.
В настоящее время все организации функционируют с дебиторской задолженностью, поскольку она является частью имущества юридического лица и возникает по причине:
- Намерения компании-должника воспользоваться дополнительными, на некоторое время бесплатными, оборотными средствами.
- Возможности расширить рынок сбыта товаров, работ и услуг для организации-кредитора.
- Договорных отношений, при которых момент приобретения права собственности на товары (работы или услуги) не совпадает по времени с их оплатой.
Дебиторская задолженность входит в оборотный капитал компании, потому её увеличение грозит финансовыми потерями для компании. Для предотвращения требуется поддерживать оптимальный уровень задолженности посредством мониторинга должников и взыскания денежных средств, не уплаченных по сделке, в добровольном или принудительном порядке.
Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы
Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.
ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.
В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.
Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.
Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.
Особенности арбитражного судебного процесса
Проблемой является то, что большинство граждан, которые обращаются в Арбитражный суд, считают возврат долга стопроцентной гарантией. Часто суд отказывает в рассмотрении дела из-за того, что истец предоставляет не полный список документов.
Адвокат по арбитражным судам – специалист, который представляет интересы клиентов в суде и сопровождает их до последнего заседания. Главная его задача – составить грамотный иск и собрать необходимые доказательства. Чем проще будет задача у судьи, тем больше шансов выиграть дело. Судья не обязан собирать документы и выполнять прочую работу – именно поэтому истцу часто отказывают.
Взыскание в суде возможно лишь при условии, что у истца имеется на руках договор, подтверждающий наличие задолженности.
Устная договоренность действовать не будет. В инстанцию суда можно обращаться, если предмет дела – просрочка или долг дебитора.
Стоит ли обжаловать действия судебного пристава-исполнителя?
По закону, содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства. Это не означает, что через два месяца долг будет взыскан. Также это не означает, что судебный пристав-исполнитель вынесет постановление об окончании исполнительного производства.
Истечение сроков совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения не влечёт за собой последствий в виде окончания исполнительного производства. Исполнительный документ может лежать у пристава годами. Поэтому обжалование бездействия пристава в связи с просрочкой в два месяца может оказаться бесперспективным. Вышестоящее должностное лицо (старший судебный пристав отдела) или суд откажет в удовлетворении такого заявления.
На практике обжалование действий пристава приводит к излишнему формализму в его работе по вашему производству. Поэтому лучше иметь доверительные отношения с приставом.
Жаловаться старшему судебному приставу, в прокуратуру или суд рекомендуем только тогда, когда речь идёт о существенном нарушении ваших прав (например, если пристав совершает незаконные действия или если имеются сведения и факты о том, что пристав в сговоре с должником). Рекомендуем вам известить пристава о намерении подать жалобу: возможно, пристав исправит допущенные ошибки или прекратит бездействие, и жаловаться не придётся.
Мы уверены, что практическое применение рекомендаций, перечисленных в статье, увеличит не только результативность и скорость взыскания, но и вероятность возврата долга в целом.
Судебное взыскание задолженности от компании Юрком
Взыскание долгов через арбитражный суд — трудоемкий процесс, требующий не только знаний в разных областях законодательства, но и опыта общения с судебными органами. В нашей компании работают квалифицированные юристы, которые готовы помочь вам взыскать положенные денежные средства.
Наши специалисты:
- проведут анализ вашей ситуации;
- подберут оптимальную стратегию взыскания задолженности;
- составят исковое заявление;
- помогут собрать все необходимые документы;
- защитят вашу позицию в суде;
- помогут добиться выплат после получения решения.
Способ второй: «Переговоры»
ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.
Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.
Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.
успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником
Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.
Взыскание долга через суд
Если мирные способы урегулирования спора не увенчались успехом, кредитор отправляется в суд. Если сумма долга не превышает 500 тысяч рублей, то в суд подает заявление о выдаче судебного приказа. Это упрощённая процедура взыскания. Такое заявление рассматривается в течение 2 месяцев. При более крупных размерах задолженности кредитор подаёт в суд иск.
Процедура взыскания задолженности через суд включает в себя:
- составление иска;
- подготовку документов для подтверждения требований (расписка, договор);
- получение решения суда и исполнительного листа;
- взыскание задолженности через службу судебных приставов.
На практике даже вынесение решения судом в пользу кредитора – не гарантия возврата долга. Может оказаться, что должник избавился от имущества, и взыскивать с него нечего. Более того, вам потребуется возместить понесённые издержки.
Чтобы эффективно и без потери времени получить с должника причитающиеся вам средства, доверьте работу профессионалам. Юристы юридической компании «Гурьев и Партнёры» в Москве выполнят правовой анализ вашей ситуации, оценят перспективы взыскания, выработают тактику действий. Получить консультацию по стоимости и объему услуг можно по предоставленному на сайте телефонному номеру.
Зачем мне адвокат по долгам?
➡ Опытный адвокат поможет убедить суд принять обеспечительные меры.
➡ При отсутствии денежных средств на счетах контрагента, юрист поможет привлечь его руководителя к субсидиарной ответственности.
➡ Также опытный юрист поможет взыскать долг в ситуации, когда контрагент не признает долг, а документы имеют недостатки или вообще отсутствуют, например:
- по договору поставки покупатель оспаривает право своего представителя принять товар и расписаться на накладной или настаивает, что товары не соответствуют требования по качеству;
- по договору подряда или возмездного оказания услуг заказчик уклоняется от подписания акт сдачи-приемки, оспаривает объем и качество выполненных работ или оказанных услуг;
- по договору займа существует только расписка, но и она имеет недостатки.
Взыскание задолженности в арбитражном суде — не самое простое дело, как и подготовка иска для него. Если другая сторона захочет «потянуть время», то она это сделает. Дело может растянуться на месяцы и на множество заседаний.
Более того — опытный юрист может не просто затянуть разбирательство, но и представить суду факты так, что окажется, будто компания-должник ничего не должна. Можно сослаться на то, что работы, за которые надо платить, выполнены некачественно или вообще не выполнены. Конечно это возможно не в каждом случае, но случаи периодически бывают.
С судьями нужно разговаривать на юридическом языке – только так можно добиться своего. Увы, бездоказательные воззвания к справедливости в арбитражном суде не работают – арбитражные суды смотрят на предоставленные им документы, и правильность их оформления – только факты, документы и доказательства. Так что лучше, если взысканием задолженности в арбитражном суде займётся опытный юрист, который не только хорошо знает законы, но и умеет их применять на практике.
Отзывы наших клиентов
Виталий Мингазов, Реутов
Обратился в юридическую фирму Юрист-Эксперт24 за взысканием задолженности в арбитражном суде. Рекомендую специалистов. Деньги из банка поступили спустя 2 дня после подачи в него исполнительного листа. Само дело было выиграно в течение 1,5 месяцев с момента начала.
Дмитрий Воронцов, Москва
Я хотел бы выразить глубокую признательность юристам компании Юрист-Эксперт24 за подробную и интересную консультацию по взысканию задолженности в арбитражном суде. Ответы на все вопросы были очень ясными и понятными.
Дина Гущина
Мне пришлось идти в суд из-за того, что перевозчик повредил строительное оборудование, которое перевозил по договору с моей фирмой. Ущерб был примерно на 400 000 рублей, деньги возвращать не хотели, говорили, что вина не их, хотя всё было совершенно ясно. Я обратилась в арбитражный суд, но быстро поняла, что лучше привлечь юристов. Взыскание задолженности в арбитражном суде проводили юристы компании Юрист-Эксперт24, и я полностью удовлетворена результатом, деньги уже на счету фирмы.
Артём Голицын
Спасибо за консультацию по взысканию задолженности в арбитражном суде, Юрист-Эксперт24. Попробую добиться результата своими силами, если не получится с первого раза — приду к вам. Или попрошу вас подключиться к делу уже в процессе. В любом случае, за консультацию спасибо!
Сроки взыскания задолженности по кредиту
Срок взыскания задолженности по кредиту составляет 3 года и начинается с момента первого уклонения от платежа заемщиком. Обнуление срока наступает при определенных обстоятельствах:
- Кредитор направил заказное письмо с выдвижением требований о возврате на имя должника.
- Заемщик признает факт существования задолженности и это документально зарегистрировано.
- Заемщик внес платеж по кредиту (учитываются даже просроченные платежи, или внесение средств, не покрывающих общую сумму долга).
Не прерывают исковую давность:
- Бездействие должника.
- Многократные звонки из банка, даже если они записываются.
- Письма, вручаемые без подписи должника.
- Визиты и настойчивые беседы, которых добиваются представители кредитной организации.
- Передача кредитного договора коллекторам или третьим лицам.
Судебная практика по взысканию долга
Арбитражный суд Московского округа обязал заказчика оплатить услуги, выполненные по договору (Постановление от 1 июля 2016 года, дело № А40-177518/2015).
Оказание услуг подтверждает акт приемки и справка о стоимости работ, которые заказчик подписал без возражений.
Должнику придется заплатить на 2 918 412 рублей на оплату строительных услуг. Плюс неустойку заплатить за каждый день просрочки в размере более трехсот тысяч рублей.
Еще пример из практики Арбитражного суда Московского округа – Постановление от 30 июня 2016 года № Ф05-8752/2016 по делу № А40-138819/2015.
Поставщик не полностью доставил товары. Судья взыскал в пользу покупателя основной долг и проценты за использование чужих денежных средств.
А вот упущенную выгоду истцу взыскать не удалось. Причина отказа: истец не доказал возникновение упущенной выгоды вследствие недопоставки товара. Нет доказательств, что действия ответчика повлекли возникновение убытков.